Categoria: Pianificazione finanziaria e patrimoniale

La consulenza finanziaria indipendente non richiede che il cliente sia già un esperto, ma funziona davvero quando esiste la volontà di comprendere almeno le logiche essenziali delle scelte patrimoniali. In questo articolo analizzo perché l’indipendenza riduce i conflitti di interesse legati alla vendita dei prodotti, ma non elimina il rischio dei mercati. La vera differenza…

Molte persone associano la consulenza finanziaria al trading, alla vendita di prodotti o alla promessa di battere il mercato. In realtà, il lavoro di un consulente finanziario indipendente è diverso: aiutare il cliente a dare una regia al proprio patrimonio, mantenendo sempre il controllo dei propri soldi. In questo articolo spiego cosa fa davvero un…

Un patrimonio importante non è automaticamente un patrimonio solido. Molte famiglie possiedono immobili, liquidità, BTP, fondi, polizze e investimenti costruiti nel tempo, ma non sempre questi elementi sono organizzati in una vera strategia patrimoniale. In questo articolo analizziamo la differenza tra patrimonio accumulato e patrimonio governato, introducendo il concetto di Mappa Patrimoniale Familiare: uno strumento…

In questo articolo analizzo il Milan dell’era RedBird con uno sguardo diverso: non solo da tifoso, ma da consulente finanziario. I bilanci raccontano un club più solido, con ricavi in crescita e conti migliorati. Ma questo basta per dire che il Milan abbia davvero creato valore? Attraverso numeri, scelte di mercato e finanza comportamentale, provo…

In questo articolo analizziamo il rapporto tra intelligenza artificiale e consulenza finanziaria, partendo dallo studio di Jillian Ross e Andrew W. Lo, “One Size Fits None: Heuristic Collapse in LLM Investment Advice”. Il punto centrale è che l’AI può essere uno strumento molto utile per spiegare concetti, sintetizzare documenti e supportare analisi, ma non può…