La mia storia, una scelta di indipendenza
Sono Francesco Ceriani, Consulente Finanziario Indipendente, iscritto all’Albo OCF nella sezione dei Consulenti Finanziari Autonomi.
Il mio percorso professionale nasce da un’esperienza personale: la necessità di imparare a gestire i miei risparmi e prendere decisioni finanziarie consapevoli.
Inizialmente mi sono affidato a consulenti esterni, ma spesso mi trovavo di fronte a spiegazioni complesse, termini tecnici e soluzioni che faticavo a comprendere fino in fondo.
È proprio da questa esperienza che è nata una convinzione che ancora oggi guida il mio lavoro: chi investe deve poter comprendere le proprie scelte, senza sentirsi escluso da un mondo apparentemente riservato agli esperti.
Ho quindi deciso di approfondire personalmente lo studio dell’economia, della finanza e dei mercati finanziari, trasformando nel tempo una necessità personale in una vera passione professionale.
Dalla formazione alla consulenza indipendente
Dopo aver collaborato per diversi anni con importanti realtà italiane del settore assicurativo e del brokeraggio, ho scelto di approfondire ulteriormente le mie competenze.
Mi sono laureato in Economia, con indirizzo in Psicoeconomia, per comprendere non soltanto il funzionamento dei mercati, ma anche il ruolo delle emozioni e dei comportamenti nelle decisioni finanziarie.
Ho successivamente conseguito la certificazione European Financial Advisor (EFA) presso EFPA, la certificazione ESG Advisor, dedicata ai temi della sostenibilità negli investimenti, e un Executive Master in Consulenza Finanziaria e Pianificazione Indipendente.
Il mio percorso mi ha infine portato all’iscrizione all’Albo OCF, nella sezione dei Consulenti Finanziari Autonomi, con delibera n. 2664.
Una scelta precisa, che mi permette di svolgere la professione senza percepire commissioni dalla vendita di prodotti finanziari e di essere remunerato esclusivamente dai miei clienti.
Il valore di una consulenza realmente indipendente
Oggi affianco persone e famiglie nella gestione e nella pianificazione dei loro investimenti, con un approccio fondato su indipendenza, trasparenza e visione di lungo periodo.
Credo che una buona consulenza finanziaria non debba limitarsi alla selezione degli strumenti o alla ricerca del rendimento più elevato.
Significa soprattutto comprendere le esigenze della persona, definire obiettivi realistici e costruire una strategia coerente con le sue disponibilità, il suo orizzonte temporale e la sua propensione al rischio.
Non si tratta soltanto di investire meglio, ma di dare una direzione alle proprie risorse finanziarie.
Per questo dedico particolare attenzione alla chiarezza delle spiegazioni, al controllo dei costi e alla costruzione di un rapporto professionale basato sulla fiducia reciproca.
Condividere la conoscenza
Accanto all’attività di consulenza, considero l’educazione finanziaria una parte importante del mio lavoro.
Sono docente presso diverse Università della Terza Età del territorio e realizzo le Pillole di finanza per Radio Orizzonti, oltre a pubblicare approfondimenti dedicati al risparmio, agli investimenti e alla pianificazione finanziaria.
Credo che diffondere conoscenza significhi aiutare le persone a sviluppare maggiore consapevolezza e autonomia nelle proprie decisioni economiche.
È lo stesso principio che applico ogni giorno nel rapporto con i miei clienti: spiegare, condividere e costruire insieme scelte consapevoli.